AML / Muvofiqlik siyosati

1. Kirish

1.1. UNITEL FINANCE SYSTEM(keyingi o'rinlarda — "Operator") pul yuvishga qarshi (AML — Anti-Money Laundering) va mijozni bilish (KYC — Know Your Customer) siyosatiga qat'iy rioya qiladi.

1.2. Ushbu siyosat O'zbekiston Respublikasining "Jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirishga, terrorizmni moliyalashtirishga va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurash to'g'risida"gi qonuniga muvofiq ishlab chiqilgan.

2. KYC (Mijozni bilish) talablari

2.1. Platformada ro'yxatdan o'tgan har bir foydalanuvchi quyidagi ma'lumotlarni taqdim etishi shart:

• To'liq ismi-sharifi (F.I.O)
• Telefon raqami
• Telegram hisobi

2.2. Operator qo'shimcha identifikatsiya hujjatlarini so'rash huquqiga ega, jumladan:

• Shaxsni tasdiqlovchi hujjat (pasport yoki ID-karta)
• Yashash manzilini tasdiqlovchi hujjat
• Yuridik shaxslar uchun — guvohnoma, nizom va boshqa tashkiliy hujjatlar

3. Tranzaktsiyalarni monitoring qilish

3.1. Operator barcha tranzaktsiyalarni real vaqt rejimida kuzatib boradi.

3.2. Quyidagi holatlarda tranzaktsiya shubhali deb hisoblanadi:

• Noodatiy hajm yoki ketma-ketlikdagi to'lovlar
• Bir nechta turli hisoblardan bitta hisob raqamga tez-tez pul o'tkazmalar
• Geografik jihatdan mantiqsiz operatsiyalar
• Ma'lum bo'lgan firibgarlik sxemalariga o'xshash harakatlar
• Hisobni ochgandan keyin darhol katta miqdorda operatsiyalar

4. Taqiqlangan faoliyat turlari

• Pul yuvish yoki jinoiy yo'l bilan olingan mablag'larni legalizatsiya qilish
• Terrorizmni moliyalashtirish
• Litsenziyasiz gambling va qimor xizmatlari
• Narkotik va psixotrop moddalar savdosi
• Moliyaviy piramidalar va sxemalar
• Qonunga zid kontent tarqatish
• Foydalanuvchi hujjatlarini soxtalashtirish
• O'zbekiston Respublikasi qonunlari bilan taqiqlangan boshqa faoliyat

5. Shubhali operatsiyalar bo'yicha choralar

5.1. Shubhali operatsiya aniqlanganda Operator quyidagi choralarni ko'rish huquqiga ega:

• Tranzaktsiyani vaqtincha to'xtatish
• Foydalanuvchi hisobini muzlatish
• Qo'shimcha hujjatlar va tushuntirishlar so'rash
• Tegishli davlat organlariga xabar berish
• Mablag'larni saqlash va ushlab turish (qonun talabiga binoan)

6. Xodimlarning mas'uliyati

6.1. Operatorning barcha xodimlari AML/KYC talablari bo'yicha muntazam o'qitishdan o'tadilar.

6.2. Har bir xodim shubhali operatsiyalarni aniqlash va xabar berish bo'yicha mas'uldir.

7. Hujjatlarni saqlash

7.1. Barcha tranzaktsiya yozuvlari kamida 5 (besh) yil mobaynida saqlanadi.

7.2. KYC hujjatlari foydalanuvchi hisobi faol bo'lgan davr va undan keyin kamida 5 yil mobaynida saqlanadi.

8. Hamkorlik

8.1. Operator O'zbekiston Respublikasining tegishli tartibga soluvchi va huquqni muhofaza qiluvchi organlari bilan to'liq hamkorlik qiladi.

8.2. Qonun talabiga binoan, Operator foydalanuvchi ma'lumotlarini tegishli organlarga taqdim etishi mumkin.

9. Siyosatning yangilanishi

9.1. Ushbu siyosat qonunchilik o'zgarishlariga muvofiq yangilanishi mumkin.

9.2. O'zgarishlar platformada e'lon qilingan kundan kuchga kiradi.